iDeCo

こんにちは、ゆうパパです。

転職をしたことでiDeCoも手続きが発生しています。

以前の会社では個別の年金制度で確定給付企業年金に入るものがありました。

（国民年金、厚生年金の2階建ての上にさらに積まれる3階部分です）

今度の会社では厚生年金の2階建て部分までしかありません。

このため、3階部分は何らかの手続きが必要となります。

選択肢としては3つ取れて

１．一時金として受け取る

２．そのまま老後に受け取る

３．移管する

のどれかを選択できました。

今回私は３の移管するを選択したのですが、年金に関わるため手続きが面倒くさい。

まず、移管書類を現在のiDeCoの窓口の証券会社（SBI証券）に対して、移管用書類を取り寄せる。

（SBI証券の場合はこのリンクから選択し、必要事項を入力すれば書類が届きます）

次にその書類を以前の会社へ送り、必要事項を書いてもらう。

返信されたらその書類に自分でも必要事項（年金の基礎番号など）を記入して証券会社へ送付、という流れでした。

また、転職したということで、厚生年金の事業所が変更となることでこの点もiDeCoの証券会社へ事業所の変更手続きをする必要がありました。

この流れは、変更のための書類を証券会社へ取り寄せる（上記リンクから可能）。

必要事項（年金基礎番号など）を記入し、現在の会社にも記載してもらう事項があるのでそれを確認し、記入する。

証券会社へ送付する。

という流れです。

いろいろと面倒ですが、きちんとしておかないと老後資金に影響が出ますからね。

皆さんも転職の際は手続しましょう。

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