こんにちは、ゆうパパです。
NISAの制度が始まると同時に投資を始めたのですが、
いろいろ知っていくうちに現在の金融機関から変更したくなりました。
調べると結構面倒だったのでそのメモを残しておこうと思います。
まず、NISAを扱うための口座は一つしか選べません。
つまり、複数の金融機関で株式口座があってもそのうち1つにしか開設できません。
すでに開設している場合はその口座をNISAから外す手続をしてから
開設したい金融機関に改めてNISA口座開設の申請をする必要があります。
NISA口座から通常の口座にするための手続は各金融機関で異なるのですが、ここで注意が必要なのはこの手続には期間があることです。
NISAはその年に120万円（つみたてNISAなら36万円）分の税制優遇を受けることができる制度であるため、「その年」の初めから開設されていることが必要があります。
ここで問題となるのは移管する場合です。
翌年から別の金融機関でNISA口座を有効にするためには既存の口座の廃止をあらかじめしておく必要があります。
移管する前年の10月から元のNISA口座の廃止申請をして、勘定廃止通知書を元の金融機関からもらっておき、その勘定廃止通知書を移管する先の金融機関に提出してNISA開設を申請する必要があります。
勘定廃止通知書については私は申請から2週間程度で送付されましたが、書面でくるため、リモートワークが広がる昨今、予想外に時間を取られることも予想されるので早めに動くことをお勧めします。
・dポイント・・・35ポイント ← 前回 31 ポイント
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